Politique de Confidentialité

Responsable de traitement : ATOUT & PERSPECTIVE

Forme juridique : SAS

Siège social : 22 Place Léon Bugnot, 85000 LA ROCHE SUR YON

SIREN : 450 195 144

Représentée par : Christèle MASSONET, Présidente

Contact pour les questions relatives aux données : contact@atoutetperspective.com

2.1. Données directement communiquées

Nous collectons les données que vous nous transmettez volontairement :

• Données d'identification : civilité, nom, prénom, date de naissance
• Coordonnées : adresse postale, email, téléphone
• Données professionnelles : profession, entreprise, revenus
• Données patrimoniales : situation financière, objectifs d'investissement
• Données familiales : situation familiale, nombre d'enfants
• Documents : pièces d'identité, justificatifs de revenus, contrats

2.2. Données collectées automatiquement

Lors de votre navigation sur notre site web :

• Données techniques : adresse IP, type de navigateur, système d'exploitation
• Données de navigation : pages visitées, durée de visite, référent
• Cookies : préférences utilisateur, mesure d'audience

Vos données personnelles sont traitées pour les finalités suivantes :

3.1. Gestion de la relation client

• Réponse à vos demandes de contact
• Gestion des rendez-vous
• Fourniture de conseils personnalisés en gestion de patrimoine
• Suivi de la relation commerciale

3.2. Obligations légales et réglementaires

• Respect des obligations AMF, ORIAS, ACPR
• Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Conservation des documents contractuels
• Déclarations fiscales et sociales

3.3. Marketing et communication

• Envoi d'informations commerciales (avec votre consentement)
• Newsletter et actualités patrimoniales
• Invitations à des événements

3.4. Amélioration de nos services

• Analyse de la satisfaction client
• Amélioration du site web et des services
• Statistiques anonymes d'utilisation

Le traitement de vos données personnelles repose sur :

Vos données personnelles sont destinées à :

5.1. Personnel interne

• Conseillers en gestion de patrimoine
• Personnel administratif
• Direction

5.2. Partenaires et sous-traitants

• Établissements financiers : pour la souscription de produits
• Compagnies d'assurance : pour les contrats d'assurance
• Prestataires techniques : hébergement web, maintenance informatique
• Experts-comptables : pour la tenue de comptabilité
• Avocats/notaires : pour les aspects juridiques complexes

5.3. Autorités compétentes

En cas d'obligation légale : AMF, ACPR, ORIAS, TRACFIN, administration fiscale

Vos données personnelles sont principalement traitées au sein de l'Union européenne.

En cas de transfert vers un pays tiers, nous nous assurons qu'un niveau de protection adéquat est garanti par :

• Décision d'adéquation de la Commission européenne
• Clauses contractuelles types approuvées par la Commission européenne
• Certifications et codes de conduite approuvés

Vos données sont conservées pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles sont traitées :

À l'expiration de ces délais, les données sont supprimées ou anonymisées, sauf obligation légale de conservation plus longue.

Conformément au RGPD, vous disposez des droits suivants :

Comment exercer vos droits ?

Pour exercer vos droits, contactez-nous :

• Par email : contact@atoutetperspective.com
• Par courrier : ATOUT & PERSPECTIVE, 22 Place Léon Bugnot, 85000 LA ROCHE SUR YON
• En précisant : votre demande, vos nom/prénom, adresse email, copie de pièce d'identité

Délai de réponse : 1 mois à compter de la réception de votre demande

Droit de réclamation

Vous avez le droit d'introduire une réclamation auprès de la CNIL :

• Site web : www.cnil.fr
• Adresse : 3 Place de Fontenoy, TSA 80715, 75334 Paris Cedex 07
• Téléphone : 01 53 73 22 22

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données :

Mesures techniques

• Chiffrement des données sensibles (SSL/TLS)
• Sauvegardes régulières et sécurisées
• Pare-feu et antivirus à jour
• Accès sécurisés par mots de passe forts
• Hébergement sécurisé (OVH - certification ISO 27001)

Mesures organisationnelles

• Formation du personnel à la protection des données
• Accès limité selon le principe du besoin d'en connaître
• Clauses de confidentialité avec les sous-traitants
• Procédures de gestion des incidents de sécurité
• Audits réguliers des mesures de sécurité

En cas de violation de données : Nous nous engageons à notifier la CNIL dans les 72 heures et, le cas échéant, les personnes concernées si la violation présente un risque élevé.

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Types de cookies utilisés

Gestion des cookies

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Nos services s'adressent aux personnes majeures. Nous ne collectons pas sciemment de données personnelles concernant des mineurs de moins de 16 ans.

Si vous êtes parent ou tuteur légal et que vous découvrez que votre enfant mineur nous a fourni des données personnelles sans votre consentement, contactez-nous immédiatement.

Cette politique de confidentialité peut être mise à jour pour refléter les changements dans nos pratiques ou la réglementation.

En cas de modification substantielle : Nous vous en informerons par email ou via un avis sur notre site web au moins 30 jours avant l'entrée en vigueur.

Dernière mise à jour : 15 janvier 2024

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette politique pour rester informé de la façon dont nous protégeons vos informations.

Pour toute question relative à cette politique de confidentialité ou au traitement de vos données personnelles :

Nous nous engageons à répondre à vos demandes dans les meilleurs délais et à traiter vos données avec le plus grand respect de votre vie privée.