Valorisez et Protégez Votre Patrimoine avec Expertise

Conseil en Gestion de Patrimoine

Analyse complète de votre situation patrimoniale et élaboration d'une stratégie personnalisée. Nous étudions l'ensemble de vos actifs (immobilier, financier, professionnel) pour optimiser votre patrimoine selon vos objectifs de vie, votre profil de risque et votre situation familiale et fiscale.

Notre approche globale prend en compte tous les aspects de votre patrimoine : liquidités, investissements, immobilier, assurance-vie, retraite, et succession. Nous vous accompagnons dans vos arbitrages et dans la mise en œuvre de vos décisions d'investissement.

• Audit patrimonial complet
• Définition d'objectifs personnalisés
• Stratégie d'allocation d'actifs
• Suivi et réajustements réguliers

Optimisation Fiscale et Succession

L'optimisation fiscale représente un levier majeur de valorisation patrimoniale. Notre expertise vous permet de réduire légalement votre pression fiscale tout en préparant sereinement la transmission de votre patrimoine à vos héritiers.

Nous maîtrisons l'ensemble des dispositifs fiscaux : réduction d'impôt, défiscalisation immobilière, optimisation ISF/IFI, donation, succession, pacte Dutreil pour l'entreprise. Chaque stratégie est étudiée dans sa globalité pour s'assurer de sa cohérence avec vos objectifs patrimoniaux.

La transmission patrimoniale nécessite une préparation anticipée. Nous vous accompagnons dans l'élaboration de stratégies de donation et de succession optimisées, en prenant en compte les aspects familiaux, fiscaux et juridiques.

• Réduction d'impôt sur le revenu
• Optimisation IFI et taxes foncières
• Stratégies de donation et succession
• Pacte Dutreil et transmission d'entreprise
• Démembrement de propriété

Investissements Financiers et Immobiliers

La diversification de vos investissements est essentielle pour optimiser le couple rendement-risque de votre patrimoine. Notre expertise vous guide dans le choix des supports d'investissement les plus adaptés à votre profil et à vos objectifs.

Côté financier, nous sélectionnons pour vous les meilleurs produits : assurance-vie, PEA, compte-titres, SCPI, FCPI, FIP. Nous analysons les performances, les frais, la fiscalité et la liquidité de chaque support pour construire une allocation optimale.

L'immobilier reste un pilier du patrimoine français. Nous vous conseillons sur l'immobilier direct (résidence principale, locatif) et indirect (SCPI, OPCI, SCI), en analysant les opportunités du marché et les dispositifs de défiscalisation (Pinel, Malraux, Monuments Historiques).

• Assurance-vie et contrats de capitalisation
• PEA, PEA-PME, compte-titres
• SCPI de rendement et plus-values
• Investissement immobilier locatif
• Fonds d'investissement et private equity
• Crowdfunding et investissements alternatifs

Assurance et Prévoyance

La protection de votre famille et de vos revenus constitue un préalable indispensable à toute stratégie patrimoniale. Nous analysons vos besoins de couverture et sélectionnons les contrats les plus adaptés à votre situation.

Assurance décès, invalidité, incapacité de travail, dépendance : chaque risque nécessite une couverture spécifique. Nous évaluons le niveau de protection nécessaire en fonction de vos charges familiales, de vos revenus et de votre patrimoine existant.

L'assurance-vie, au-delà de son aspect protection, reste l'outil patrimonial de référence en France. Nous vous conseillons dans le choix des contrats, la gestion des supports et l'optimisation de la fiscalité successorale.

• Assurance décès et capital décès
• Prévoyance incapacité et invalidité
• Assurance dépendance et autonomie
• Assurance-vie et capitalisation
• Protection juridique famille

Transmission d'Entreprise et Patrimoine Professionnel

La transmission d'entreprise représente un enjeu majeur pour les dirigeants. Que ce soit une transmission familiale ou une cession à des tiers, cette opération nécessite une préparation minutieuse sur le plan juridique, fiscal et financier.

Nous vous accompagnons dans l'évaluation de votre entreprise, la structuration de la transmission et l'optimisation fiscale de l'opération. Le pacte Dutreil, les holdings de reprise, les mécanismes de donation-cession sont autant d'outils que nous maîtrisons pour sécuriser votre transmission.

Pour les professions libérales, nous analysons les spécificités de votre activité (cabinet médical, notarial, d'expertise-comptable) pour optimiser votre patrimoine professionnel et préparer votre cessation d'activité.

• Evaluation et diagnostic d'entreprise
• Pacte Dutreil et exonération fiscale
• Holding de reprise et financement
• Donation-cession et transmission graduelle
• Optimisation des revenus dirigeant

Accompagnement Retraite et Revenus Complémentaires

La préparation de la retraite constitue l'un des enjeux patrimoniaux majeurs. Face à l'évolution du système de retraite par répartition, il devient indispensable de constituer des revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie.

Nous analysons vos droits acquis dans les différents régimes (général, complémentaire, professions libérales) et évaluons le montant de votre future pension. Cette analyse nous permet de déterminer l'effort d'épargne nécessaire pour combler le déficit de revenus.

Nous vous guidons dans le choix des supports d'épargne retraite : PERP, Madelin, article 83, PERCO, PEA, assurance-vie. Chaque dispositif présente des avantages fiscaux spécifiques et des modalités de sortie différentes qu'il convient d'analyser dans votre contexte global.

• Bilan retraite et estimation des droits
• PERP et épargne retraite individuelle
• Contrats Madelin et TNS
• Article 83 et retraite d'entreprise
• Stratégie de sortie et revenus complémentaires
• Optimisation fiscale de la retraite